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如今,小兒一天天長大,再過幾年就要準備上大
學,加上今年全球市場波動真的很大,央行政策方向的差異化、景氣復甦步調快慢不一,以及油價變化,牽動市場的因素明顯比以往要來得複雜,投資收益要比以往來得更難掌握。所以想請問專家,是否可以建議我用什麼方法,或改買什麼基金達成我穩定收益的目標呢?
五年級生的阿諾,長年從事業務工作,育有一子的他,很早就開始著手準備小兒養育金。過去他都是以定期定額方式,長年投資全球型股票型基金。但面對市場愈來愈波動,收益不易掌握,想請教專家要如何調整投資組合,才可以穩定累積小兒教育金?
我平日工作比較繁忙,常常需要外出拜訪客戶,維繫業務,作息並不規律。雖然忙碌,但我深知透過基金長期投資累積財富的重要性,所以,早在十多年前,就開始透過投資型保單,以每月固定1萬元、定期定額投資全球股票型基金。
這麼多年下來,之所以只投資全球股票型基金,主要有以下幾個考量:一是全球股票基金的投資範圍涵蓋全球,成長機會應該可以一把抓;其次,每月固定投資金額有限,故將資金集中投資,方便管理;三是?量自己平日能用在觀察市場變化的時間相對有限,不想投資標的過於複雜。
雖然資產配置上只有全球股票型基金,不過我還是會做一些彈性調整。譬如:當市場漲多,或是有臨時資金需求時,
會部分停利出場,然後再將資金靈活運用,除應付大筆開銷外,有的時候也會單筆轉入投資具潛在機會的區域型或產業型基金。
工商時報【魏
喬怡】
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